Dedičstvo po príbuzných či blízkych predstavuje vo všeobecnosti príjemnú správu. Môže však priniesť aj neočakávané komplikácie, najmä pokiaľ ste poberateľom rôznych sociálnych dávok alebo predčasného dôchodku. V takých prípadoch je potrebné byť obozretný a vopred sa pripraviť na situácie, ktoré môžu po prijatí dedičstva nastať.
Dedičstvo ako zmena majetkových pomerov
Každé dedičstvo, bez ohľadu na to, či ide o peniaze, nehnuteľnosti, pozemky, podiely v spoločnostiach alebo iné hodnotné predmety, automaticky ovplyvňuje majetkové pomery človeka. Štátne inštitúcie sledujú takéto zmeny veľmi pozorne a vyžadujú ich včasné nahlásenie.
Je dôležité vedieť, že povinnosť informovať úrady máte aj v prípade, že z prijatého dedičstva nemáte okamžitý finančný príjem. Napríklad podiel v nehnuteľnosti, ktorú aktívne nevyužívate ani neprenajímate, môže byť úradmi stále považovaný za nárast vášho majetku a ovplyvniť tak nárok na rôzne príspevky či dávky.
Riziko pre poberateľov predčasného dôchodku
Osobitne zraniteľnou skupinou sú ľudia, ktorí odišli do predčasného dôchodku. Pri predčasnom dôchodku totiž platia prísnejšie pravidlá a obmedzenia ohľadom akýchkoľvek dodatočných príjmov. Ak dedičstvom získate napríklad podiel vo firme alebo nehnuteľnosť, ktorú následne prenajímate, môžu úrady takéto príjmy považovať za zárobkovú činnosť. V praxi to znamená riziko pozastavenia alebo dokonca stratu nároku na predčasný dôchodok.
Dopad dedičstva na sociálne dávky
Poberatelia dávok, ako sú príspevok na bývanie, príspevok na starostlivosť alebo doplatky k dôchodku, by mali tiež byť mimoriadne opatrní. Každá zmena majetkových pomerov – teda aj prijatie dedičstva – môže viesť k prehodnoteniu alebo k úplnej strate týchto dávok. Preto je vždy potrebné tieto zmeny priznať včas a konzultovať situáciu s príslušnými úradmi.
Osobitný prípad – neplnoletí dedičia
Ak je medzi dedičmi neplnoleté dieťa, situácia sa môže výrazne skomplikovať. V tomto prípade býva zvyčajne nutný súhlas opatrovníckeho súdu, čo môže celý proces dedičského konania predĺžiť. Zároveň treba pamätať na to, že hodnota zdedeného majetku neplnoletým dieťaťom môže ovplyvniť nárok domácnosti na sociálne dávky, ako sú prídavky na deti, príspevky na bývanie alebo iné štátne podpory, pretože úrady vyhodnocujú príjmy celej domácnosti.
Kedy je vhodné využiť právnu pomoc?
V prípade zložitejších dedičstiev, ako sú podiely v podnikoch, nehnuteľnosti s komplikovanými vlastníckymi vzťahmi či nejasne stanovenou hodnotou, je rozumné osloviť právnika alebo notára. Profesionál vám pomôže nastaviť prevzatie dedičstva tak, aby ste neporušili pravidlá a zachovali si svoje nároky na prípadné štátne dávky.
Prečo je dôležité nahlásiť dedičstvo včas?
Skrývanie alebo neskoré priznávanie dedičstva sa neodporúča. Úrady disponujú mnohými nástrojmi, ako zmenu vášho majetku zistiť, či už prostredníctvom katastra nehnuteľností, bankových účtov, daňových priznaní alebo iných dostupných informácií. V prípade odhalenia zatajenej skutočnosti môžete čeliť sankciám, vráteniu už vyplatených dávok alebo pokutám. Včasné nahlásenie pritom často umožní nájsť optimálne riešenie, ktoré zachová váš nárok na rôzne podpory.
Dobrá správa: riadny dôchodok dedičstvo neovplyvní
Ak ste už dosiahli riadny dôchodkový vek a poberáte klasický starobný dôchodok, prijatie dedičstva nijako neovplyvní jeho výšku. Navyše dedičstvo samotné sa nezdaňuje, a preto nemusíte mať obavy, že by ste o časť dôchodku či majetku prišli.
Všeobecne platí jednoduché pravidlo: každú zmenu majetkových pomerov hláste včas a dbajte na správny administratívny postup. Tak sa vyhnete prípadným problémom a udržíte si všetky výhody, na ktoré máte od štátu nárok.
